D’après le dernier Baromètre sur l’investissement responsable, la part des fonds durables dans le portefeuille des particuliers est passée de 21% à 28% en l’espace de deux ans.

Le matelas financier des Français se verdit petit à petit. Selon le 3ème Baromètre sur l’investissement responsable, dévoilé le 27 janvier 2022 et établi par OpinionWay pour la société de gestion CPR AM et le cabinet de conseil Insight AM auprès de 1.132 personnes possédant une assurance vie, un plan d’épargne en actions (PEA), un compte-titres et/ou une épargne de plus de 10.000 euros, les fonds durables représentaient en moyenne 28% de l’encours détenu par cette clientèle patrimoniale en 2021, contre 21% en 2019.
Dans le détail, l’épargne est investie à moins de 5% dans des fonds respectant les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pour 11% des sondés, entre 5% et 20% pour 13% d’entre eux, et entre 20% et 50% pour 3% des répondants. Preuve que l’investissement socialement responsable (ISR) a encore du chemin à faire, à peine 1% des épargnants interrogés détiennent une part de fonds responsables excédant 50% de leur portefeuille.

La performance extra-financière au moins aussi importante

Plusieurs indicateurs montrent que l’investissement responsable des particuliers est sur la bonne voie. Seulement 18% des déclarants n’en ont jamais entendu parler, alors qu’ils étaient 24% dans ce cas en 2020. Pour 64% des personnes interrogées, la performance extra-financière s’avère au moins aussi importante que la performance financière.
D’ailleurs, 65% d’entre elles estiment que l’investissement en produits financiers responsables renforce la confiance dans la gestion de leur épargne. La protection de l’environnement est citée par 57% des déclarants parmi les thématiques que les fonds ISR doivent privilégier, devant la lutte contre le changement climatique et l’éducation (48% chacun), la consommation et la production locales (46%), l’emploi (43%), le respect des droits de l’homme (42%), la réduction des inégalités et les conditions de travail (35% chacun), l’égalité entre les femmes et les hommes (34%), la chaîne d’approvisionnement responsable (29%) et l’éthique dans les affaires (18%).

Les conseillers s’y mettent aussi

Au final, 49% des épargnants se déclarent prêts à investir de manière significative dans des fonds durables dès lors que ces derniers répondent à au moins une des thématiques citées, dont 7% de manière très significative (plus de 70% de leur encours). Mieux : 35% pensent acquérir des parts de fonds responsables dans les prochains mois. Ils pourront d’autant plus franchir le pas que 21% des répondants déclarent que leur conseiller financier leur a proposé un produit d’investissement responsable en 2021, contre 12% en 2020.

Source : https://www.cpr-am.fr/Local-content/Actualites-Presse-Recompenses/Troisieme-edition-du-Barometre-de-l-Investissement-Responsable