Swiss Life Funds (LUX) Bond 12M est un fonds obligataire à court terme, conçu pour délivrer une performance régulière dans un contexte de marché exigeant. Ouvert et sans échéance définie, il offre une solution flexible aux investisseurs en quête d’une allocation stable, principalement Investment Grade, avec un horizon de placement recommandé de 12 mois.
Univers d'investissement
Principalement Investment Grade
Le fonds investit principalement dans des obligations libellées en euro et notées Investment Grade (possibilité d'allouer jusqu'à 20% en titres notés High Yield)
Horizon de placement
12 mois
Nous recommandons un horizon de placement de 12 mois
Niveau de risque
2/7 sur l'échelle SRI
1 : risque plus faible, rendement potentiellement plus faible 7 : risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé
SLF (LUX) Bond investit principalement dans des obligations, libellées en euro et bénéficiant d’une notation Investment Grade (tout en se réservant la possibilité d'allouer jusqu'à 20 % en titres de créance notés High Yield). Afin de limiter la sensibilité aux taux, le fonds investit dans desobligations à duration courte, inférieure à 3 ans.
SLF (LUX) Bond 12M permet :
- De proposer une solution obligataire à court terme, principalement Investment Grade, dans un environnement de marché en mutation ;
- D’offrir une alternative cohérente pour un placement de court terme, sans échéance définie ;
- De répondre aux attentes des investisseurs en matière de lisibilité, de flexibilité et de durabilité ;
- De compléter efficacement une allocation d’actifs avec une gestion active.
Stratégie d'investissement
SLF (LUX) Bond 12M adopte une gestion active et flexible visant à générer une performance régulière sur un horizon de 12 mois.
Le fonds investit principalement dans des obligations Investment Grade, libellées en euro, tout en conservant la possibilité d’exposer jusqu’à 20 % du portefeuille à des obligations High Yield, selon les opportunités de marché.
Intégration ESG
Classé Article 8 au sens du règlement SFDR, SLF (LUX) Bond 12M intègre pleinement les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance(ESG) dans son processus d’investissement.
Le fonds vise notamment une empreinte carbone réduite et un minimum de 5 % d’investissements durables. Le fonds s’appuie sur une politique de gestion responsable, pleinement alignée avec les attentes croissantes des investisseurs en matière de durabilité.
Approche d’investissement
Notre stratégie d'investissement repose sur trois axes :
- Sensibilité obligataire (gestion de la duration)
- Positionnement sur la courbe des taux
- Analyse crédit et sélection rigoureuse des émetteurs
L’approche est ascendante (“bottom-up”), intégrant une analyse approfondie de chaque émetteur et une large diversification sectorielle dans le respect des normes ISR.
Le fonds peut recourir à une gamme élargie d’instruments, incluant des produits dérivés pour ajuster finement l’exposition du portefeuille et s’adapter rapidement aux évolutions de marché.
L’exposition est majoritairement en euro, avec possibilité de positions en devises étrangères systématiquement couvertes contre le risque de change.
Vous avez une question ?
Nos experts sont à votre écoute et se tiennent à votre disposition pour vous orienter au mieux dans votre projet d'épargne.
Documentation
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Quels sont les principaux risques ?
Risque de taux
Le cours d’une obligation ou d’un titre de créances dépend des variations de taux d’intérêt : lorsque ceux-ci baissent, le cours monte, et lorsqu’ils augmentent, le cours diminue. Ce risque peut être synthétisé par la sensibilité nominale. Cette mesure représente la variation en pourcentage du prix d'une obligation consécutive à une variation de 1% des taux d'intérêt nominaux.
Risque de crédit
Il concerne la valorisation des obligations et des titres de créances négociables. En cas de dégradation de la perception par le marché de la qualité des émetteurs, la valeur de ces titres peut baisser et en cas de défaut de l’émetteur, la valeur de ces titres peut être nulle, entraînant en conséquence une baisse de la valeur liquidative du fonds
Risque de contrepartie
Le risque de contrepartie reste limité dans la mesure où les transactions sur contrat financier de gré à gré seront conclues dans un cadre prévoyant des appels de marges quotidiens et une nature de collatéral en ligne avec les critères de liquidité et de placement à court terme des instruments du marché monétaire.
Risque discrétionnaire
Le style de gestion discrétionnaire appliqué au fonds repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés et/ou sur la sélection des valeurs. Il existe un risque que le fonds ne soit pas investi à tout moment sur les marchés ou les valeurs les plus performantes. La performance du fonds peut donc être inférieure à l’objectif de gestion et sa valeur liquidative peut avoir une performance négative.
Risque de durabilité
Evénement ou situation dans le domaine environnemental, social ou de la gouvernance qui, s'il survient, pourrait avoir une incidence négative importante, réelle ou potentielle, sur la valeur de l'investissement.