Le fonds Swiss Life Funds (F) Green Bonds Impact permet aux investisseurs d’accéder à un univers obligataire dédié à la transition écologique, tout en combinant rendement financier et impact environnemental mesurable. Ce fonds, classé Article 9 au sens du règlement SFDR, repose sur une allocation majoritairement investie en obligations vertes et vise à orienter les capitaux vers des initiatives responsables et durables.
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Classification SFDR Article 9
(fonds à impact)
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Minimum 80% investis en obligation verts
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2/7 sur l'échelle de risque
1 : risque plus faible, rendement potentiellement plus faible - 7 : risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé
Qu’est-ce qu’une Green Bond ?
Une green bond (obligation verte) est un instrument financier qui permet à une entreprise, un État ou une institution de lever des fonds auprès d’investisseurs afin de financer exclusivement des projets ayant un impact positif sur l’environnement. Concrètement, son fonctionnement est similaire à celui d’une obligation classique : les investisseurs prêtent de l’argent, perçoivent des intérêts, puis récupèrent leur capital à échéance. La spécificité d’une green bond réside dans l’affectation des fonds, qui doivent être utilisés pour des projets clairement identifiés contribuant à la transition écologique, tels que le développement des énergies renouvelables, les transports propres, les bâtiments durables ou encore la gestion des ressources naturelles.
Afin de garantir la crédibilité de ces investissements et d’éviter les risques de greenwashing, les green bonds s’appuient sur des standards de marché reconnus, notamment les Green Bond Principles, qui imposent des exigences de transparence sur l’utilisation des fonds, la sélection des projets, la gestion des capitaux et le reporting des impacts environnementaux. Ainsi, elles constituent aujourd’hui un outil clé pour orienter les capitaux vers une économie plus durable, tout en offrant aux investisseurs une solution combinant rendement financier et impact environnemental mesurable.
Une méthode d'investissement rigoureuse
Une méthodologie d’investissement rigoureuse est au cœur de la stratégie du fonds, combinant à la fois une analyse financière approfondie et une sélection extra-financière exigeante. Chaque obligation est évaluée selon deux dimensions complémentaires : la qualité de l’émetteur, via des critères ESG stricts (exclusions sectorielles, analyse des controverses, gouvernance), et la pertinence des projets financés, qui doivent générer un impact environnemental réel et mesurable. Cette approche s’appuie notamment sur les standards internationaux des Green Bond Principles, garantissant transparence, traçabilité des fonds et reporting régulier sur l’impact. Ainsi, cette méthodologie permet de sélectionner des investissements alignés avec les objectifs climatiques, tout en maîtrisant les risques financiers et en limitant les risques de greenwashing.
Une solution à impact
Investissement responsable
dans des obligations dédiées au financement de projets environnementaux favorisant la transition écologique et la réduction des émissions de CO₂
Un marché en croissance
+10% du marché obligataire
les green bonds connaissent un développement rapide, porté par les politiques climatiques et les besoins de financement durable.
Une sélection exigeante
Standards internationaux
des investissements rigoureusement analysés selon les Green Bond Principles garantissant transparence, traçabilité et impact environnemental
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Principaux risques
- Risque de perte en capital : L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut donc ne pas lui être intégralement restitué.
- Risque de taux : L’investisseur est soumis aux risques propres au marché obligataire. Ce risque peut être synthétisé par la sensibilité nominale. Cette mesure représente la variation en pourcentage du prix d’une obligation consécutive à une variation de 1% des taux d'intérêt nominaux.
- Risque de crédit : Il concerne la valorisation des obligations, des titres de créances et des produits dérivés de crédit. En cas de dégradation de la perception par le marché de la qualité des émetteurs, la valeur de ces instruments peut être nulle entraînant en conséquence une baisse de la valeur liquidative de la part.
- Risque de change : Le Fonds peut investir une partie de son portefeuille dans des actifs libellés dans une devise autre que l’euro, les investissements dans des devises autres que l’euro feront l’objet d’une couverture systématique contre le risque de change. Toutefois, le portefeuille pourra être exposé à un risque de change résiduel à hauteur maximale de 2%.
- Risque de contrepartie : Ce risque est lié à la défaillance d’une contrepartie de marché avec laquelle un contrat sur instruments financiers à terme a été conclu. Dans ce cas, la contrepartie défaillante ne pourrait tenir ses engagements vis à vis du Fonds. Cet événement se traduira alors par un impact négatif sur la valeur liquidative du Fonds. Le risque de contrepartie reste limité dans la mesure où les transactions sur contrat financier de gré à gré seront conclues dans un cadre prévoyant des appels de marges quotidiens et une nature de collatéral en ligne avec les critères de liquidité requis.
- Risque de durabilité : Le Fonds prend en compte les risques de durabilité dans son processus de prise de décision d'investissement. Un risque de durabilité est un événement ou une situation dans le domaine environnemental, social ou de la gouvernance qui, s'il survient, pourrait avoir une incidence négative importante, réelle ou potentielle, sur la valeur de l'investissement. Un émetteur qui s'engage dans des activités qui portent gravement atteinte à un ou plusieurs facteurs de durabilité est exposé à un risque de réputation et de marché qui pourrait affecter négativement la valeur des instruments financiers qu'il a émis, et que le Fonds détient. L'exposition à ce risque pourrait donc entraîner une baisse de la valeur liquidative du Fonds.