Le fonds Swiss Life Funds (F) Green Bonds Impact permet aux investisseurs d’accéder à un univers obligataire dédié à la transition écologique, tout en combinant rendement financier et impact environnemental mesurable. Ce fonds, classé Article 9 au sens du règlement SFDR, repose sur une allocation majoritairement investie en obligations vertes et vise à orienter les capitaux vers des initiatives responsables et durables.
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Classification SFDR Article 9
(fonds à impact)
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Minimum 80% investis en obligation verts
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2/7 sur l'échelle de risque
1 : risque plus faible, rendement potentiellement plus faible - 7 : risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé
Qu’est-ce qu’une Green Bond ?
Une green bond (obligation verte) est un instrument financier qui permet à une entreprise, un État ou une institution de lever des fonds auprès d’investisseurs afin de financer exclusivement des projets ayant un impact positif sur l’environnement. Concrètement, son fonctionnement est similaire à celui d’une obligation classique : les investisseurs prêtent de l’argent, perçoivent des intérêts, puis récupèrent leur capital à échéance. La spécificité d’une green bond réside dans l’affectation des fonds, qui doivent être utilisés pour des projets clairement identifiés contribuant à la transition écologique, tels que le développement des énergies renouvelables, les transports propres, les bâtiments durables ou encore la gestion des ressources naturelles.
Afin de garantir la crédibilité de ces investissements et d’éviter les risques de greenwashing, les green bonds s’appuient sur des standards de marché reconnus, notamment les Green Bond Principles, qui imposent des exigences de transparence sur l’utilisation des fonds, la sélection des projets, la gestion des capitaux et le reporting des impacts environnementaux. Ainsi, elles constituent aujourd’hui un outil clé pour orienter les capitaux vers une économie plus durable, tout en offrant aux investisseurs une solution combinant rendement financier et impact environnemental mesurable.
Une méthode d'investissement rigoureuse
Une méthodologie d’investissement rigoureuse est au cœur de la stratégie du fonds, combinant à la fois une analyse financière approfondie et une sélection extra-financière exigeante. Chaque obligation est évaluée selon deux dimensions complémentaires : la qualité de l’émetteur, via des critères ESG stricts (exclusions sectorielles, analyse des controverses, gouvernance), et la pertinence des projets financés, qui doivent générer un impact environnemental réel et mesurable. Cette approche s’appuie notamment sur les standards internationaux des Green Bond Principles, garantissant transparence, traçabilité des fonds et reporting régulier sur l’impact. Ainsi, cette méthodologie permet de sélectionner des investissements alignés avec les objectifs climatiques, tout en maîtrisant les risques financiers et en limitant les risques de greenwashing
Une solution à impact
Investissement responsable
dans des obligations dédiées au financement de projets environnementaux favorisant la transition écologique et la réduction des émissions de CO₂
Un marché en croissance
+10% du marché obligataire
les green bonds connaissent un développement rapide, porté par les politiques climatiques et les besoins de financement durable.
Une sélection exigeante
Standards internationaux
des investissements rigoureusement analysés selon les Green Bond Principles garantissant transparence, traçabilité et impact environnemental
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Documentation
Document d’informations clés
Principaux risques
- Risque de perte en capital : Le capital n’est pas garanti.
- Risque de crédit : Il concerne la valorisation des obligations et des titres de créances négociables. En cas de dégradation de la perception par le marché de la qualité des émetteurs, la valeur de ces titres peut baisser et en cas de défaut de l’émetteur la valeur de ces titres peut être nulle. L’exposition aux obligations spéculatives High Yield peut entraîner des variations plus importantes et plus rapides de la valeur liquidative.
- Risque de liquidité : Pour l’ensemble des classes d’actifs traitées, mais plus particulièrement les obligations corporate et High Yield, il existe un risque de liquidité. Il s’agit de la difficulté ou de l’impossibilité de réaliser la cession de titres détenus en portefeuille en temps opportun et au prix de valorisation du portefeuille, en raison de la taille réduite du marché ou de l’absence de volume sur le marché où sont habituellement négociés ces titres.
- Risque de taux : L’investisseur est soumis aux risques propres au marché obligataire. Cette exposition peut entraîner une baisse de la valeur liquidative pouvant exposer l’investisseur à une perte en capital. Le risque est mesuré par la sensibilité qui traduit l’impact d’une variation des taux d’intérêt.
- Risque de contrepartie : Ce risque est lié à la défaillance d’une contrepartie de marché avec laquelle un contrat sur instruments financiers à terme ou une opération d’acquisition ou de cession temporaire de propriété a été conclu. Dans ce cas, la contrepartie défaillante ne pourrait tenir ses engagements vis à vis du fonds (par exemple : paiement de coupons, remboursement). Cet événement se traduira alors par une baisse de la valeur liquidative du fonds.
- Risque discrétionnaire : Le style de gestion discrétionnaire appliqué au fonds repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés obligations et/ou sur la sélection des valeurs. Il existe un risque que le fonds ne soit pas investi à tout moment sur les marchés ou les valeurs les plus performantes.
La réalisation de ces risques peut entraîner la baisse de la valeur liquidative du fonds. Veuillez-vous référer au prospectus pour un complément d’information.