SLF (F) Bond ESG 6M est un fonds obligataire très court terme, labellisé ISR, conçu pour offrir performance, régularité et liquidité. Une solution adaptée aux investisseurs souhaitant un horizon court, une liquidité élevée, une faible volatilité et un risque limité.
Univers d'investissement
100% Investment Grade
Le fonds investit en titres de dettes bénéficiant d'une qualité de crédit (notation AAA à BBB-)
Horizon de placement
6 mois
Nous recommandons un horizon de placement de 6 mois
Niveau de risque
1/7 sur l'échelle SRI
1 : risque plus faible, rendement potentiellement plus faible 7 : risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé
SLF (F) Bond ESG 6M investit dans des émissions de bonne qualité, notées Investment Grade uniquement (notation AAA à BBB-). La durée de vie résiduelle des obligations en portefeuille est inférieure à 3 ans et l’horizon de placement recommandé du fonds est de 6 mois minimum.Réel fonds de « bond picking », sa stratégie de gestion consiste à trouver des points d’entrée à bon compte.
SLF (F) Bond ESG 6M permet :
- D’offrir un risque réduit à des clients investis où le fonds euro n’est pas éligible ;
- D’offrir une solution cohérente et adaptée pour un placement d’attente ;
- D’augmenter la part UC (unité de compte) d’une allocation pour une prise de risque réduite et d’aller chercher les bonus sur le fonds euro ;
- D’offrir des alternatives, en termes de rendements cibles, aux offres proposées par les réseaux bancaires, de type compte à terme.
Stratégie d'investissement
SLF (F) Bond ESG 6M vise à délivrer un rendement, net de frais de gestion, supérieur à celui de l’indicateur de référence sur des périodes glissantes de 6 mois.
Cet indicateur est composé à 70% de l’€STR (Euro short-term rate) capitalisé et à 30% du Bloomberg Euro Floating Rate Note Total Return (coupons réinvestis).
Approche d’investissement
Notre stratégie d'investissement repose sur un ensemble de décisions visant à tirer profit d’opportunités d’investissement dans les dimensions suivantes : la sensibilité obligataire, le positionnement sur la courbe des taux et la qualité de l’émetteur (stratégie crédit).
Intégration ESG
Notre processus de gestion s’appuie sur une approche systématique et fondamentale reposant sur l’analyse de critères financiers, à laquelle est associée une gestion ISR de type « best in-universe ».
- La note ESG moyenne pondérée du portefeuille doit dépasser celle de l’univers de référence, après exclusion des 20% d’émetteursles moins bien notés.
- Nous avons défini des exclusions dans trois domaines :
1. réglementaire (ex : armes controversées)
2. sectoriel (ex : charbon thermique)
3. normatif (ex : violation des principes du Pacte Mondial des Nations Unies) - Notre processus d’investissement du fonds repose sur une approche significative en amélioration de la notation ESG, portant sur deux indicateurs clés : l’empreinte carbone et la rémunération ESG.
Composition du portefeuille
Répartition géographique
Vous avez une question ?
Nos experts sont à votre écoute et se tiennent à votre disposition pour vous orienter au mieux dans votre projet d'épargne.
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Volatilité
annualisée cible inférieure à 0,50%
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Notre approche
fondamentale « top down »
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ESG
totalement intégré dans le processus de gestion
L’investissement durable : une expertise éprouvée en ESG et labellisée ISR
Chez Swiss Life Asset Managers, nous plaçons la responsabilité au cœur de nos décisions. Forts de plus de 160 ans d’expérience dans la gestion d’actifs pour le Groupe Swiss Life et nos clients institutionnels, nous suivons une philosophie d’investissement à long terme, axée sur la maîtrise des risques.
Documentation
Vous recherchez un fonds ? Nous vous offrons une gamme complète répondant à vos besoins et objectifs d’investissement. Rendez-vous sur notre portail et découvrez toutes les options qui s'offrent à vous pour concrétiser vos projets financiers.
Quels sont les principaux risques ?
Risque de taux
Le cours d’une obligation ou d’un titre de créances dépend des variations de taux d’intérêt : lorsque ceux-ci baissent, le cours monte, et lorsqu’ils augmentent, le cours diminue. Ce risque peut être synthétisé par la sensibilité nominale. Cette mesure représente la variation en pourcentage du prix d'une obligation consécutive à une variation de 1% des taux d'intérêt nominaux.
Risque de crédit
Il concerne la valorisation des obligations et des titres de créances négociables. En cas de dégradation de la perception par le marché de la qualité des émetteurs, la valeur de ces titres peut baisser et en cas de défaut de l’émetteur, la valeur de ces titres peut être nulle, entraînant en conséquence une baisse de la valeur liquidative du fonds
Risque de contrepartie
Le risque de contrepartie reste limité dans la mesure où les transactions sur contrat financier de gré à gré seront conclues dans un cadre prévoyant des appels de marges quotidiens et une nature de collatéral en ligne avec les critères de liquidité et de placement à court terme des instruments du marché monétaire.
Risque discrétionnaire
Le style de gestion discrétionnaire appliqué au fonds repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés et/ou sur la sélection des valeurs. Il existe un risque que le fonds ne soit pas investi à tout moment sur les marchés ou les valeurs les plus performantes. La performance du fonds peut donc être inférieure à l’objectif de gestion et sa valeur liquidative peut avoir une performance négative.
Risque de durabilité
Evénement ou situation dans le domaine environnemental, social ou de la gouvernance qui, s'il survient, pourrait avoir une incidence négative importante, réelle ou potentielle, sur la valeur de l'investissement.